La comprensione delle reali esigenze del Cliente permette ai nostri Consulenti di offrire risposte non solo in ambito finanziario, ma anche in materia legale, fiscale, successoria e in tema di intestazioni fiduciarie, consulenza aziendale e problematiche assicurative e previdenziali.
Gestione Patrimoni e ConsulenzaPrivati e Imprese
Privati e Imprese
Banca Finnat persegue una strategia basata sulla conoscenza profonda e completa della propria Clientela, finalizzata ad un rapporto ad ampio spettro di lungo termine.
La Banca ha selezionato profili di rischio diversi per suddividere la Clientela a seconda del rischio tollerato, dell’orizzonte temporale cui riferiscono gli investimenti e della conoscenza finanziaria degli strumenti di investimento e copertura.
La conduzione del Cliente attraverso il mondo degli investimenti avviene all’interno delle linee guida definite dal gruppo che trovano due momenti di sintesi: il comitato di gestione ed il portafoglio modello. Il comitato di gestione identifica le linee guida e le scelte tattiche che devono indirizzare i pesi nelle diverse asset class e nelle sub asset class per le gestioni patrimoniali, e per la consulenza.
In alternativa alle Gestioni Patrimoniali, l'utilizzo del portafoglio modello permette di soddisfare le diverse esigenze dei Clienti, con la selezione dei singoli fondi, etf, o liste di titoli in modo da realizzare una consulenza adeguata e personalizzata.
L’approccio di portafoglio nell’ambito della consulenza permette di inserire una ampia gamma di strumenti, che grazie alla diversa correlazione consente una diversificazione che migliora il rendimento e diminuisce la volatilità. Per realizzare una gamma di investimenti corretti il vero orizzonte temporale è una variabile indispensabile.
L’approccio al Cliente di Banca Finnat ha un vantaggio competitivo su questo aspetto. Il consulente, approfondendo come prassi i molteplici aspetti che riguardano il cliente, la sua famiglia, la sua azienda conosce le sue abitudini nel giudicare i risultati, ovvero le performance, la dinamicità degli investimenti, e quali esigenze di investimenti alternativi possano presentarsi improvvisamente.
Banca Finnat ha una particolare attenzione alla conservazione del patrimonio dei propri Clienti, preferendo minimizzare la volatilità del portafoglio rispetto alla ricerca di alti rendimenti. Ciò significa che nella scelta degli strumenti ha una preferenza per quelli più liquidi, e riserva quelli trattati su mercati sottili ai profili di rischio più elevati. Gli strumenti poco liquidi hanno un peso contenuto, ben identificato nel portafoglio e saranno proposti esclusivamente alla Clientela che è in grado di mantenere nel tempo richiesto l’investimento, con una massima attenzione alla trasparenza e con adeguata informazione finanziaria.
| Privati e Imprese - Documentazione |